Compliance fuer Merchants
Crypto akzeptieren heisst auch: Regulatorische Anforderungen erfuellen. WickiePay nimmt dir das meiste ab.
Was musst DU als Merchant tun?
| Aufgabe | Wer macht es? |
|---|---|
| KYB (Firmen-Verifizierung) | Du (einmalig) |
| KYC der Endkunden | WickiePay |
| AML-Screening | WickiePay |
| Travel Rule | WickiePay |
| Transaktionsmonitoring | WickiePay |
| Steuern | Du (wie bei jeder Zahlung) |
| Buchhaltung | Du (WickiePay liefert Reports) |
MiCA — Was Merchants wissen muessen
MiCA (Markets in Crypto-Assets) ist die EU-Regulierung fuer Krypto:
- Ab 2025/2026 Pflicht fuer alle Crypto-Dienstleister in der EU
- WickiePay ist MiCA-ready — du bist automatisch compliant
- Betrifft: Kundenverifizierung, Transaktionsmonitoring, Reporting
Travel Rule
Die FATF Travel Rule verlangt:
- Bei Transaktionen > 1.000 EUR: Sender- und Empfaengerdaten muessen uebermittelt werden
- WickiePay handhabt das automatisch
- Du als Merchant merkst davon nichts
Anti-Geldwaesche (AML)
WickiePay prueft automatisch:
- ✅ Sanktionslisten (OFAC, EU, UN)
- ✅ PEP-Screening (Politisch Exponierte Personen)
- ✅ Transaktionsmuster (verdaechtige Aktivitaeten)
- ✅ Wallet-Screening (bekannte Risiko-Adressen)
Deine Pflichten als Merchant
- Ehrliche KYB-Angaben — korrekte Firmendaten, UBOs offenlegen
- Keine verbotenen Produkte — Wickie akzeptiert keine illegalen Geschaeftsmodelle
- Steuer-Compliance — Crypto-Einnahmen sind steuerpflichtig (wie EUR-Einnahmen)
- Zusammenarbeit — bei Rueckfragen des Compliance-Teams kooperieren
Warum Schweizer Regulierung?
WickiePay ist von GreatIdee AG (Zug, Schweiz) betrieben:
- Schweizer Finanzaufsicht (via SO-FIT)
- Hoechste Compliance-Standards
- Vertrauenssignal fuer deine Kunden
- "Swiss Made" als Qualitaetsmerkmal